Mi a tervezés menete? A beszélgetés az Ön terveiről szól. Ön elmondja, mi a célja, vagy hol akadt el a terve összeállítása során. Emlékezzen, ez a cél bármi lehet, ami pénzügyekkel kapcsolatos! Ingatlanvásárlás a közeljövőben, hitelrendezés, tőkeépítés rövid-közép vagy hosszútávon, nyugdíjcélú megtakarítások, stb. Mi megnézzük mi az Önhöz leginkább passzoló eszköz, ami közelebb viheti céljaihoz és elkészítjük a személyre szabott tervét. A tervet átadjuk Önnek, érthető és transzparens módon bemutatjuk. Ezt követően Ön meghozza döntését. 

Ha díjmentes a tervezés, miért éri meg? A pénzügyi tervezés díjmentes.  A pénzintézet által biztosított termékből - amelyet Ön kiválaszt - jutalékot kapunk. Fontos azonban, hogy ettől nem lesz drágább a kiválasztott termék az Ön számára. A pénzügyi termékek közvetítői piacán ez a modell  egyenlő feltételekkel érhető el direkt módon és közvetítőn keresztül. A közvetítőknek, tehát az alkusz társaságoknak - mint amilyen a pénzügyiceljaim.hu szerződött partnere a Hungarikum Alkusz Zrt. - lehetősége van több pénzintézet termékéből az Ügyfélnek megoldást kínálni, így Ön objektíven tud tájékozódni. A tervezés során pedig az elérhető legjobb megoldások közül tudja kiválasztani az Ön számára legmegfelelőbbet.

Ha más pénzügyi célom van, kérhetek-e tanácsot? Igen, természetesen. A célok kiválasztása egyedi. A feltüntetett Ingatlan, tőkeépítés, nyugdíjcélok csak példák, melyeken keresztül bemutatható, hogyan dolgoztathatjuk pénzünket és mit érhetünk el ezzel. A célokban általában közös, hogy elérésükhöz idő kell. Ezentúl rendelkeznünk kell egy stratégiával. A célok kiválasztása menüpontban írunk erről részltesebben.

Miért érdemes tanácsadót igénybe vennem? Az etikus tanácsadó pártatlan, objektív és etikus módon ad tanácsot. Segít a különböző pénzügyi lehetőségek hozam-kockázat-időtáv hármasának megértésében. Betekintést ad múltbéli eredményekre, az egyén elképzeléseire szabott ajánlatot tud összeállítani. Más szavakkal - ha valaki mérsékelten kockázatvállaló, segít egy ennek megfelelő portfóliót összeállítani számára. Ha valakinek magasabb a kockázatvállalási hajlandósága, megnézi, melyek a legjobb eszközök ebben az esetben. Mindenki számára személyre szabott megoldást kínál, összehasonlít és pártatlanul tájékoztat.